7月金融市場震幅劇烈，受AI概念股漲多拉回修正，以及市場美國企業財報公布在即、聯準會政策動向及地緣政治風險影響，皆讓市場不確定性攀升，強調攻守均衡的多重資產基金也成為投資人關注的焦點。
值得留意的是，中信科技趨勢多重資產基金、中信成長轉機多重資產基金，同步提高最新配息金額，兩檔台幣級別年化配息率分別預估約10.2%、10.05%（2026/07/22）。法人認為，在企業基本面支撐下，市場中長期多頭格局未變，而面對大震盪環境，投資可透過多重資產配置降低波動風險，兼顧成長與收益。
根據投信最新公告，7月開始中信科技趨勢多重資產基金調升每單位配息金額，從0.09元升至0.11；中信成長轉機多重資產基金調升每單位配息金額從0.09元升至0.12元，兩檔基金上調配息金額後，年化配息率上看10%，另外，市場熱門的多重資產基金，如：富邦台美雙星、群益潛力收益，年化配息率也有9%水準。
多重資產型基金配息率一覽
法人指出，儘管近期熱門AI相關個股出現明顯回檔，但美國企業基本面仍展現高度韌性。標普500企業第一季獲利年增率高達28%，優於市場預期，第二季獲利成長率預估更達23.3%，其中資訊科技產業增速高達63.3%，顯示AI仍是驅動企業獲利的核心成長引擎。
而本次提高配息的二檔基金，股票部位以AI科技股為核心配置，中信科技趨勢多重資產基金的股票配置約7成在半導體、AI供應鏈及資料中心基礎建設相關企業，同時搭配約17%在科技產業的投資等級債券，兼顧資本成長與收益來源。
中信成長轉機多重資產基金則同時配置股票、科技公司之可轉債與投資等級債，科技股票比重約47.2%、可轉債約19.8%、投資級債約13.2%，兼顧參與股市上漲機會與降低市場波動風險。
整體來說，建議投資人在面對市場震盪加劇與資金輪動快速的環境，不宜過度追逐短線熱門股，透過兼具股票成長動能與債券收益來源的多重資產基金參與AI長期發展趨勢，並藉由穩定配息機制，兼顧收益需求與風險控管。
免責聲明：本文僅為個人觀點與紀錄，而非投資建議。投資人申購前需自行評估風險，詳閱公開說明書，自負盈虧。
