台股資金近期出現明顯的板塊輪動，隨著科技股評價偏高、震盪加劇，市場買盤逐漸轉向獲利穩健的金融族群。以永豐金（2890）為例，8日公布今年前八月自結稅後純益達333.44億元，較去年同期成長84%，前八月每股盈餘（EPS）達2.26元，年化股東權益報酬率達8.83%，各項財務數據皆創下歷史同期新高；同一時間，玉山金（2884）前八月獲利也達280億元，續創歷年同期新高，年增20%，EPS為1.73元。金控股獲利屢創新高，也讓存股族重新將目光放回金融資產。
不過，觀察目前掛牌的多數金控股，配息方式仍以「一年一配」為主流，即便獲利表現亮眼，投資人仍須等待一整年才能領到一次股利。以市場預估數據來看，2026年多家金控現金殖利率約落在4%上下，對於希望更頻繁領取現金流的投資人而言，「一年領一次」的節奏，難免顯得較不靈活。
相較之下，主打全球金融產業的主動式ETF「復華全球金融股息（00998A）」則採取季配息機制，一年可望領息四次。00998A是台灣首檔聚焦全球金融產業的主動式ETF，日前公告最新一期（9月）配息，每受益權單位擬配發0.424元，較6月首次配息的0.404元再往上墊高，創下掛牌以來新高；以9月1日收盤價17.83元換算，年化配息率約達9.5%，優於6月首次配息時的9.36%。
投資專家指出，00998A的選股邏輯採「由下而上」策略，鎖定市值逾100億美元、財務結構穩健的全球金融龍頭，並針對個別公司的資本適足率、壞帳比率進行篩選，範圍橫跨銀行、保險、支付與金融科技等次產業，持股包括渣打集團、貝萊德等跨國指標企業，也涵蓋多家歐洲大型銀行與保險公司。00998A另設有收益平準金機制，用意在於降低配息受申購贖回影響而被稀釋的情形。近三個月以來，00998A含息總報酬率來到約15%，優於同期間的市值型與部分主動式台股ETF表現。
市場人士分析，近期市場緊盯聯準會利率動向，投資人也開始擔憂科技股是否面臨重新估值；該人士觀察到不少投資人雖同時持有市值型、主動式與高股息等多檔ETF，看似分散布局，實際成分股重疊度仍偏高，多數集中於AI科技類股，凸顯資產配置的重要性。
整體而言，台股金融族群獲利動能轉強，正吸引資金重新關注；相較於傳統金控股一年僅配息一次、殖利率多落在4%上下的型態，00998A以季配息搭配較高的年化配息水準，專家認為00998A或許會成為部分存股族在資產配置上納入考量的另一項選擇。惟金融資產配息率會隨市場行情、匯率及個別公司獲利表現而變動，投資人仍應留意其波動風險。
※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
