商傳媒｜何映辰／台北報導
美國人工智慧公司 Anthropic 於本週一（9月14日）推出專為金融顧問打造的 Claude AI 解決方案，將其大型語言模型 Claude 深度整合至財富管理工作流程中。此舉透過連結嘉信理財（Charles Schwab，美國大型金融服務公司）和貝萊德（BlackRock，全球最大資產管理公司）等業界主要平台，預示著人工智慧代理人在金融服務領域的競爭進入新階段。
這項名為「Claude for Financial Advisors」的服務，將讓金融顧問能透過驗證連結，運用 Claude 提取客戶與投資組合資訊。其功能包括協助顧問準備會議、回顧投資組合表現，以及自動化文件處理等任務。嘉信理財集團（The Charles Schwab Corporation）是首家整合此服務的獨立註冊投資顧問（RIA，提供投資建議的專業人士或機構）託管平台，未來將有超過 16,000 家獨立 RIAs 能夠將 Claude 連接到 Schwab Advisor Center。
對於嘉信理財而言，這項整合能透過自動化其託管平台內部的數據準備、計畫更新和後續追蹤，使其平台更難以被取代。而對貝萊德來說，整合則能擴大其投資組合分析工具 Aladdin 的分發範圍，使其專業知識與模型投資組合能觸及更多不直接使用貝萊德專屬介面的顧問。然而，貝萊德也面臨潛在風險，即 Claude 可能成為客戶主要互動介面，而貝萊德自身則淪為次要的數據來源。Anthropic 也提及先鋒集團（Vanguard）、Addepar 和 Envestnet 等其他金融科技公司也屬此生態系的一環。
與此同時，Anthropic 也在積極拓展小型企業市場。該公司在今年五月推出了「Claude for Small Business」工具，並計畫舉辦一系列工作坊與培訓計畫，以提升其在小型企業中的應用。小型企業在美國經濟中扮演關鍵角色，僱用超過 45% 的私人企業員工，並貢獻約 44% 的國內生產總值。然而，小型企業在導入 AI 時面臨預算有限、對準確性與安全性擔憂，以及客戶可能反彈（例如一家酒吧老闆因使用 AI 設計的招牌而收到一顆星負評）等挑戰。
Anthropic 美國中小企業負責人 Lina Ochman 表示，Claude 能協助企業主完成 95% 的工作，但人類專家仍需參與最終環節。她認為，即使小型企業初期選擇其他 AI 工具，也是正向發展，因為「水漲船高」。Anthropic 的競爭對手 OpenAI 今年也推出了針對小型企業的計畫。這顯示在財富管理和小型企業市場，AI 代理人的競爭已全面展開。
