近期台美股市呈現高檔震盪格局，AI科技相關產業獲利與前景依然強勁，但漲勢不若第二季一路上攻，部分拉回修正時段，市場出現金融股撐盤的現象。外匯分析師李其展分析，AI科技與金融產業之間並非「一漲一跌」的翹翹板關係，而是獲利來源與市場評價方式不同，導致兩者相關性較低。
李其展指出，科技股漲勢主要來自AI需求、資料中心或企業資本支出帶動，而企業投資熱絡時，也可能同步帶動融資、發債、交易等金融需求，因此科技與金融其實有機會同步受惠；但當市場對AI需求前景出現疑慮，或開始檢視高資本支出企業的效益時，部分資金便可能轉向尋找具備穩定現金流、股東回報與獲利能力的金融類股。
在資產配置上，李其展表示，若股票部位單壓科技股，容易因AI題材波動而大起大落，若加入金融或傳產等不同產業，則有助降低單一類股對整體投資組合的衝擊。他也提醒，投資人有時雖持有多檔不同主題ETF，但成分股實際上仍高度集中科技股，一旦市場震盪，恐難以真正分散風險。
李其展進一步比較，目前台灣市場中完全投資金融產業的兩檔股票型ETF，分別為00998A(主動復華金融股息)與0055(元大MSCI金融)，此兩檔與0050、0056，以及主動式的00981A、00406A等常見ETF最大差異，在於成分股純粹聚焦金融類股，較不易發生「買了多檔ETF、成分股卻高度重疊」的情況。
就兩檔金融ETF差異而言，李其展說明，0055屬被動式，投資標的鎖定台灣金融業，優勢是無匯率波動風險，缺點則是被動式追蹤指數，即便個別成分股體質轉弱，仍須按權重持有；00998A屬主動式，除英國、美國合計占比接近五成外，亦納入義大利、日本、法國等市場，優點在於具稅負優勢、主動選股彈性，以及投資區域更為廣泛，缺點則是報酬表現相當仰賴投資團隊操作能力。
配息機制上，李其展表示，0055採年配息，00998A則為季配息；截至9月1日公告數據，0055年化配息率為4.08%，00998A年化配息率約9.5%，達0055的兩倍以上。他同時提醒，配息率雖是重要參考指標，但並非唯一依據，投資人仍應以總報酬率作為主要觀察重點。
李其展總結表示，配置金融股並非看空科技產業，而是在科技股高檔震盪之際，為投資組合增加一個不同性質的獲利來源。他認為，大型金融股的獲利與股息特性，有機會降低投資組合過度集中科技股的波動；至於主動型ETF的表現，則更考驗投資團隊在不同市場環境下的選股與調整能力。
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